Profilo dimostrativo di resilienza finanziaria e tesoreria.
Scenario attivoBase
Orizzonte 36 mesi · valori in milioni di euro · aggiornamento automatico delle metriche
Base
Probabilità di distress
0,0%Cassa negativa in almeno un mese
Cassa minima P50
€0,0mMinimo lungo l'orizzonte
Headroom P50
€0,0mCapacità committed residua
Breach covenant
0,0%Massimo tra i covenant
Shortfall VaR 95
€0,0mFabbisogno di liquidità di coda
Gap rifinanziamento P95
€0,0mQuota non rifinanziata nello stress
Funding cost P50
€0,0mInteressi, fee e coperture
Leverage P50
0,00xDebito / EBITDA rolling
Dati non disponibili
Priorità decisionali
Indicazioni generate dalle metriche dello scenario corrente.
Supporto decisionale
↗
Rafforzare il buffer di liquiditÃ
L'headroom mediano è €0,0m. Una maggiore linea committed o una riduzione del capitale circolante aumentano la resilienza.
↗
Rivedere la copertura tassi
Solo il 0% del debito variabile risulta coperto. Verificare un'estensione della copertura prima del rifinanziamento.
Decision simulator
Dal rischio al piano di mitigazione
Combina azioni finanziarie e operative, quindi confronta il piano con lo scenario corrente.
Liquidità Struttura finanziariaPricing del debitoSpread di mercato: 2,20% → 2,20%Capitale circolanteApplicata al DSO: 72 → 72 giorniProtezione del margineCosti variabili: 58,0% → 58,0% · beneficio annuo indicativo €0,0mDisciplina operativaTrasferimento del rischio
Imposta le azioni e calcola il piano per visualizzare il confronto.
Pilot readiness check
La tua azienda è pronta per un caso pilota?
Quattro domande qualitative per identificare un possibile perimetro iniziale, senza inserire dati finanziari o informazioni riservate.
Circa 1 minuto
Documento decisionale per il CFO
Report di Resilienza Finanziaria
Profilo:
Profilo dimostrativo di resilienza finanziaria e tesoreria.
Scenario:
Base
Data:
02/08/2026
ID report:
AEQ-DEMO-20260802-42-CURRENT
Orizzonte:
36 mesi
Report dimostrativo generato automaticamente - scenari illustrativi, non una previsione o una consulenza
DEMO - DATI ILLUSTRATIVI - NON PER USO DECISIONALE
Lettura executive
Sintesi decisionale
Lo scenario Base presenta una probabilità di distress del 0,0%, una probabilità di breach covenant del 0,0% e uno shortfall P95 pari a €0,0m. Il piano di mitigazione selezionato porta la cassa minima mediana a €0,0m.
Cruscotto CFO
Cruscotto CFO
Probabilità di distress0,0%Cassa negativa in almeno un mese
Breach covenant0,0%Massimo tra i covenant
Shortfall VaR 95€0,0mFabbisogno di liquidità di coda
Headroom P50€0,0mCapacità committed residua
Funding cost P50€0,0mInteressi, fee e coperture
Leverage P500xDebito / EBITDA rolling
Resilienza al downside
Confronto degli scenari
Scenario
Distress
Breach covenant
Shortfall P95
Funding cost P50
Base
0,0%
0,0%
€0,0m
€0,0m
Avverso
0,0%
0,0%
€0,0m
€0,0m
Severo
0,0%
0,0%
€0,0m
€0,0m
DEMO - DATI ILLUSTRATIVI - NON PER USO DECISIONALE
Decision simulator
Decisioni richieste al CFO
Il piano combina capacità committed, rifinanziamento, disciplina su capex e dividendi e maggiore copertura. I delta devono essere validati rispetto a policy, contratti e risk appetite.
Revolver aggiuntivo€0m
Incremento quota rifinanziata0%
Riduzione spread0 pb
Riduzione ciclo di cassa0 giorni
Miglioramento margine EBITDA0,0 pp
Riduzione capex0%
Riduzione dividendi0%
Incremento copertura USD0%
Metrica
Scenario corrente
Piano di mitigazione
Variazione
Distress
0,0%
0,0%
0,0%
Cassa minima
€0,0m
€0,0m
€0,0m
Headroom
€0,0m
€0,0m
€0,0m
Gap rifinanziamento
€0,0m
€0,0m
€0,0m
Trigger di intervento
Covenant early-warning
Set
Metrica
Prob. violazione
Stato
Finestra di attenzione
DEMO - DATI ILLUSTRATIVI - NON PER USO DECISIONALE
Lettura executive
Distribuzione della liquiditÃ
Fan chart Monte Carlo della cassa mensile: fascia P10-P90 e mediana P50.
P10-P90P50
Lettura CFO
Lettura CFO
La cassa P10 raggiunge un minimo di €0,0m, rispetto a un buffer di €20,0m; il percorso mediano chiude a €0,0m. La massima ampiezza tra P10 e P90 è €0,0m.
La coda della distribuzione scende sotto il buffer: è opportuno anticipare linee committed, azioni sul capitale circolante o misure di conservazione della cassa.
DEMO - DATI ILLUSTRATIVI - NON PER USO DECISIONALE
Runway di liquiditÃ
Liquidity runway
Mese
Cassa P10
Cassa P50
Buffer
Model governance
Nota di governance
Le soglie sono guardrail gestionali della demo. Debito, covenant, dati di mercato e ipotesi operative richiedono validazione specifica della società .
Seed Monte Carlo42Fisso e riproducibile
Traiettorie2500Monte Carlo
Orizzonte36 mesiProfilo backend
DEMO - DATI ILLUSTRATIVI - NON PER USO DECISIONALE
Dal caso dimostrativo al pilota
Perimetro pilota suggerito
Esito del Pilot Readiness CheckReadiness check non completato
Il report propone un perimetro iniziale standard. Completa il check nel Cockpit CFO per ottenere una sintesi più pertinente.
Qual è oggi la principale priorità finanziaria?Liquidità e resilienza finanziaria
Priorità qualitativa da confermare con il CFO durante il primo confronto.
Focus pilota suggeritoLiquidità prospettica
Cash runway, probabilità di shortfall e confronto delle azioni di mitigazione.
Dati minimi indicativiPerimetro iniziale leggero
Cassa mensile, forecast corrente, crediti/debiti commerciali e linee disponibili.
Criteri di successo
Come misurare il valore del pilota
01Velocità di aggiornamento
Tempo necessario per aggiornare ipotesi e scenari.
02Visibilità sulla liquiditÃ
Orizzonte e qualità della lettura prospettica della cassa.
03Anticipo degli early warning
Tempo disponibile per intervenire prima di tensioni e test covenant.
04Confrontabilità delle decisioni
Azioni e scenari valutabili con metriche omogenee.
Percorso indicativo4-6 settimane, senza integrazione ERP obbligatoria
Kick-off, verifica del set minimo di dati, calibrazione, sessione scenari e restituzione executive. Il perimetro definitivo viene concordato prima dell'avvio.
Passo successivoConfronto preliminare di 30 minuti
Confronto preliminare di 30 minuti, senza invio di documenti riservati nella prima fase.
